O impacto da passagem de patrimônio para as novas gerações

O mundo está passando por uma transformação significativa, especialmente no que diz respeito à transferência de patrimônio entre gerações. Essa transferência, conhecida como “The Great Wealth Transfer“, está redefinindo a forma como a riqueza é distribuída e gerida. A Forbes estima que aproximadamente 90 trilhões de dólares serão transferidos dos baby boomers para as gerações mais jovens, como os millennials e a geração Z, até 2030. Esse montante representa uma das maiores transferências de riqueza da história.

Novas Prioridades e Valores:

As gerações mais jovens, que estão recebendo essa riqueza, possuem prioridades e valores diferentes das gerações anteriores. Segundo uma pesquisa da Deloitte, os millennials e a geração Z estão mais focados em questões como sustentabilidade, inclusão, diversidade e equilíbrio entre vida pessoal e profissional. Essas prioridades refletem-se na maneira como eles escolhem investir e utilizar seus recursos. Por exemplo, uma pesquisa da Ellevest revelou que as mulheres das gerações Y e Z priorizam investimentos e segurança financeira, com uma ênfase crescente em investimentos de impacto positivo.

Desafios e Oportunidades:

Embora a transferência de riqueza traga oportunidades significativas, também apresenta desafios. A gestão inadequada desses recursos pode levar a problemas financeiros e emocionais. A PWC destaca que muitos CEOs estão cientes da necessidade de mudanças ousadas para garantir a sustentabilidade das organizações. Aproximadamente 41% dos líderes empresariais brasileiros acreditam que suas empresas não sobreviverão por mais de dez anos se não adotarem novas estratégias.

Além disso, a preparação para a transferência de patrimônio é crucial. A falta de planejamento sucessório pode resultar em custos elevados com impostos e taxas judiciais. Especialistas recomendam que as famílias desenvolvam planos sucessórios robustos para minimizar perdas e maximizar a preservação da riqueza.

Complementaridade Entre Gerações:

Apesar das diferenças, há uma complementaridade importante entre as gerações. A sabedoria e experiência dos mais velhos podem ser equilibradas pela inovação e novas perspectivas dos mais jovens. John Davis, professor e pesquisador da Harvard Business School, destaca a importância da colaboração intergeracional para o sucesso contínuo das empresas familiares.

Conclusão:

A transferência de patrimônio para novas gerações está transformando o cenário econômico e empresarial. É fundamental que as famílias e empresas se preparem adequadamente para essa mudança, adotando práticas de governança eficazes e alinhando-se aos valores e prioridades das gerações emergentes. Com um planejamento cuidadoso e uma abordagem colaborativa, é possível transformar esse desafio em uma oportunidade de crescimento sustentável e impacto positivo.

Essa era de transformação demanda um olhar atento para as mudanças e uma disposição para se adaptar aos novos tempos, garantindo que o legado construído pelas gerações anteriores continue a prosperar nas mãos das novas gerações.

Rafael Gonçalves de Albuquerque, é advogado, sócio da gestora norte-americana Umana House of Funds e do MAP Family Office, autor do livro “O Impacto da Passagem de Patrimônio para as Novas Gerações”.